共同守護(hù)好錢袋子，自覺遠(yuǎn)離非法集資

　　近年來，不法分子犯罪手段不斷翻新，利用人們急于投資獲利心理，打著區(qū)塊鏈投資、最新科技、養(yǎng)老保健等投資理財(cái)?shù)幕献?，以高回?bào)、低風(fēng)險(xiǎn)等為誘餌進(jìn)行非法集資，導(dǎo)致不少參與者上當(dāng)受騙，遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　那么非法集資是什么呢？

　　非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件：

　　1.是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

　　2.是通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

　　3.是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

　　4.是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　非法集資嚴(yán)重影響金融秩序及社會(huì)穩(wěn)定，舉報(bào)非法集資，人人有責(zé)。為此，云浮市出臺(tái)了《云浮市非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，鼓勵(lì)全市廣大社會(huì)群眾積極參與防范和打擊非法集資工作。

　　現(xiàn)在，讓我們一起來看看《辦法》的全文吧！

　　云浮市非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法

　　第一章 總則

　　第一條  為鼓勵(lì)全市廣大社會(huì)群眾積極參與防范和打擊非法集資工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和打擊非法集資違法行為，最大限度減少因非法集資造成財(cái)產(chǎn)損失和不良影響，強(qiáng)化正面激勵(lì)，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號(hào)）、《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于印發(fā)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法的通知》（處非聯(lián)函〔2016〕6號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)〈廣東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于《非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的實(shí)施細(xì)則〉的通知》（粵金監(jiān)〔2020〕32號(hào)）等精神，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法所指非法集資是指云浮市行政區(qū)域內(nèi)自然人、法人或其他組織違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（即不特定對(duì)象）吸收資金的行為。

　　非法集資行為的認(rèn)定依照相關(guān)法律、法規(guī)和司法解釋等規(guī)定辦理。

　　第三條  舉報(bào)發(fā)生在云浮市行政區(qū)域內(nèi)的非法集資的有關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)適用本辦法。任何自然人、法人或其他組織（以下統(tǒng)稱舉報(bào)人）均有權(quán)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。

　　舉報(bào)人可以向我市各級(jí)公安部門、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門或處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“處非辦”）舉報(bào)非法集資線索，接收舉報(bào)材料部門經(jīng)篩選采用、查證屬實(shí)、依法作出處置后，予以相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作遵循屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，由各級(jí)處非辦具體負(fù)責(zé)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的實(shí)施工作。公安部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)按職責(zé)協(xié)同處非辦做好舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施相關(guān)工作。

　　第四條  各級(jí)處非辦、公安部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)向社會(huì)公布本地區(qū)、本部門的舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)聯(lián)系方式，舉報(bào)人可通過電話、傳真、電子郵件、書信、走訪等方式進(jìn)行舉報(bào)非法集資。為方便案件查處，鼓勵(lì)群眾優(yōu)先向非法集資行為實(shí)施地的相關(guān)地區(qū)、相關(guān)部門舉報(bào)。

　　第二章 獎(jiǎng)勵(lì)條件

　　第五條  舉報(bào)人提供的舉報(bào)材料包括以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┡e報(bào)情況說明，包括被舉報(bào)人的姓名或名稱、非法集資行為發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、主要事實(shí)等；

　　（二）能夠證明非法集資行為的有關(guān)依據(jù)，包括書面證據(jù)、電子證據(jù)及其他形式證據(jù)等；

　　（三）舉報(bào)人對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)、內(nèi)容和證據(jù)的真實(shí)性承諾；

　?。ㄋ模┡e報(bào)人的名稱或姓名與聯(lián)系方式；

　?。ㄎ澹┡e報(bào)受理單位要求提供的其它材料。

　　第六條  舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┡e報(bào)人的身份信息可以查明；

　?。ǘ┡e報(bào)線索事先未被有關(guān)部門掌握；

　?。ㄈ┡e報(bào)線索對(duì)案件的查處具有利用價(jià)值。

　　第七條  有下列情形之一的，不屬于舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)范圍：

　?。ㄒ唬┙邮张e報(bào)線索的市、縣兩級(jí)處非辦、行業(yè)主（監(jiān)）管部門的工作人員及其直系親屬或其授意他人的舉報(bào)；

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行等機(jī)構(gòu)在其職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)并移送的非法集資線索；

　?。ㄈ┡e報(bào)人涉嫌非法集資違法犯罪的；

　?。ㄋ模┡e報(bào)線索已進(jìn)入行政處理或刑事立案程序，但對(duì)嫌疑人抓捕、追贓挽損有推動(dòng)作用的線索除外；

　?。ㄎ澹┡e報(bào)人采取盜竊、欺詐以及法律法規(guī)禁止的其它非法手段獲取舉報(bào)線索的；

　?。o法查證舉報(bào)人的身份信息的；

　?。ㄆ撸┢渌环溪?jiǎng)勵(lì)的情形。

　　第八條  實(shí)施舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)應(yīng)遵循以下原則：

　?。ㄒ唬┩环欠Y行為被兩個(gè)或兩個(gè)以上舉報(bào)人分別舉報(bào)的，獎(jiǎng)勵(lì)最先舉報(bào)人。最先舉報(bào)人是指在時(shí)間上第一個(gè)向處非辦、公安部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門舉報(bào)非法集資行為的舉報(bào)人。其他舉報(bào)人提供的舉報(bào)內(nèi)容對(duì)案件查處有幫助的，可酌情給予獎(jiǎng)勵(lì)。

　?。ǘ﹥蓚€(gè)或兩個(gè)以上舉報(bào)人聯(lián)名舉報(bào)同一非法集資行為的，按同一舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由聯(lián)名舉報(bào)人集體或者委托授權(quán)領(lǐng)取、自行分配。

　?。ㄈ┩慌e報(bào)人向本市內(nèi)多個(gè)處非辦或行業(yè)主（監(jiān)）管部門舉報(bào)同一非法集資行為的，僅由案件承辦地的處非辦實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)，如承辦地處非辦未出臺(tái)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法的，由市處非辦實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)，不予重復(fù)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　（四）對(duì)于跨省、市非法集資行為的舉報(bào)，可不受外省、市是否給予獎(jiǎng)勵(lì)限制，可參照本條前三款有關(guān)規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第三章 獎(jiǎng)勵(lì)方式及標(biāo)準(zhǔn)

　　第九條  舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資格條件的審查認(rèn)定采取“一案一議”或集中處理的方式。其中，采取集中處理方式辦理舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，原則上每半年至少開展一次。特別重要的線索應(yīng)及時(shí)予以認(rèn)定并發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第十條  公安部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)自采用舉報(bào)線索之日起5個(gè)工作日內(nèi)向同級(jí)處非辦通報(bào)情況。對(duì)于擬采取“一案一議”方式實(shí)施舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的案件，處非辦應(yīng)在收到相關(guān)通報(bào)情況之日起15個(gè)工作日內(nèi)會(huì)同同級(jí)公安部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門審核決定是否對(duì)舉報(bào)人予以獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于擬采取集中處理方式實(shí)施舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的案件，按照本舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法第九條的規(guī)定執(zhí)行。對(duì)于決定予以獎(jiǎng)勵(lì)的，應(yīng)及時(shí)通知舉報(bào)人領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第十一條  舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非法集資案件的性質(zhì)、涉案金額、涉案人數(shù)、案件影響等因素綜合確定，具體獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)如下:

　?。ㄒ唬┡e報(bào)的線索，被相關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門甄別篩選采用，并對(duì)被舉報(bào)的非法集資行為開展初步調(diào)查后，即給予舉報(bào)人1000元獎(jiǎng)勵(lì)；

　　（二）被舉報(bào)的非法集資行為被認(rèn)定為行政違法的，自行政處罰后，給予舉報(bào)人2000元以上5000元以下的獎(jiǎng)勵(lì)；

　?。ㄈ┍慌e報(bào)的非法集資行為涉嫌犯罪的，自立案偵查后，給予舉報(bào)人5000元以上20000元以下的獎(jiǎng)勵(lì)；

　?。ㄋ模┍慌e報(bào)的非法集資行為涉嫌犯罪且法院最終審判認(rèn)定，涉案金額在3億元以上，或者涉案集資人數(shù)3000人以上，或者在全國有較大影響的案件，自刑事判決生效后，再次給予一次性20000元的獎(jiǎng)勵(lì)。

　　對(duì)于舉報(bào)線索符合上述各項(xiàng)情形的，分別對(duì)應(yīng)給予獎(jiǎng)勵(lì)，各環(huán)節(jié)已發(fā)放的各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)不予扣減，互不影響?yīng)剟?lì)的實(shí)施。

　　第十二條  舉報(bào)人應(yīng)當(dāng)在接到獎(jiǎng)勵(lì)通知起30個(gè)工作日內(nèi)提出領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)金的申請(qǐng)，由本人憑獎(jiǎng)勵(lì)通知及有效身份證明領(lǐng)取獎(jiǎng)金。舉報(bào)人無正當(dāng)理由逾期未領(lǐng)取獎(jiǎng)金的，視為放棄獎(jiǎng)勵(lì)。領(lǐng)取獎(jiǎng)金的地點(diǎn)和方式應(yīng)當(dāng)充分尊重舉報(bào)人的意見，堅(jiān)持便利舉報(bào)人的原則。

　　第四章 監(jiān)督管理

　　第十三條  非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金由處非辦統(tǒng)一申報(bào)并納入同級(jí)財(cái)政預(yù)算，?？顚Ｓ?，并按規(guī)定開展舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金使用情況績效自評(píng)。

　　第十四條  受理舉報(bào)線索部門和處非辦要建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)檔案（包括舉報(bào)記錄、核查處理情況、獎(jiǎng)勵(lì)領(lǐng)取記錄、資金發(fā)放憑證等），加強(qiáng)對(duì)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金申請(qǐng)、審批和發(fā)放監(jiān)督管理，接受財(cái)政、審計(jì)、監(jiān)察等部門監(jiān)督，并按規(guī)定做好相應(yīng)的公告。

　　第十五條  舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)有關(guān)部門必須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，未經(jīng)舉報(bào)人書面同意，不得以任何方式泄露舉報(bào)人身份、聯(lián)系方式、舉報(bào)內(nèi)容等信息，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。

　　第十六條  舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)，舉報(bào)人借舉報(bào)之名故意誣告陷害他人，捏造、傳播虛假信息等行為，或借舉報(bào)材料騙取、冒領(lǐng)獎(jiǎng)金的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　第十七條  舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門工作人員在辦理舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第五章 附則

　　第十八條  當(dāng)有關(guān)舉報(bào)同時(shí)適用于本獎(jiǎng)勵(lì)辦法和其他現(xiàn)行的有關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先按照本獎(jiǎng)勵(lì)辦法進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于是否按照其他獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定另行給予獎(jiǎng)勵(lì)，由有關(guān)部門決定。

　　第十九條  本辦法由云浮市金融工作局負(fù)責(zé)解釋，自2020年8月3日起實(shí)施，有效期至2025年8月3日。

　　朋友們，如您發(fā)現(xiàn)非法集資相關(guān)線索，建議依法及時(shí)向有關(guān)渠道進(jìn)行舉報(bào)。讓我們行動(dòng)起來，共同守護(hù)好錢袋子，自覺遠(yuǎn)離非法集資！